Dara for finansrådgivere, dokumenter rådgivningsmøter automatisk

Dara transkriberer kundemøter usynlig og lager strukturerte oppsummeringer. Du gir bedre rådgivning, med komplett dokumentasjon for MiFID II og Finanstilsynet.

Kjenner du deg igjen?

Du ble finansrådgiver for å hjelpe kunder med økonomi. Ikke for å skrive egnethetsrapporter i 3 timer.

• Kunden forklarer livssituasjon, risikotoleranse, investeringsmål og økonomisk historikk. Du prøver å lytte, stille de riktige spørsmålene OG notere MiFID-relevant informasjon.
• Etter møtet bruker du 30–90 minutter på å skrive egnethetsrapport og møtereferat. Du er usikker på nøyaktig hva kunden sa om risiko.
• Finanstilsynet forventer etterprøvbar dokumentasjon av rådgivningsgrunnlaget. Dine notater er stikkord på en blokk.
• Kunden nevnte at svigermor eier hytte i Spania og at de vurderer å flytte om 5 år. Det var viktig for skatterådet, men du glemte å notere det.
• Du vurderte lydopptak, men kunden ble stille når opptakslampen var på. I samtaler om privatøkonomi er tillit alt.

Resultatet? Timer tapt på dokumentasjon. Compliance-risiko. Kunder som ikke føler seg hørt.

Slik fungerer Dara for finansrådgivere

Usynlig

Dara legger seg diskret langs kanten av skjermen. Ingen synlig bot eller opptaksvarsel. Kunden snakker fritt om privatøkonomi, fordi konteksten føles trygg.

Fysiske møter

De viktigste rådgivningsmøtene skjer ansikt til ansikt. Dara fanger alt via mikrofonen, perfekt for kontormøter der kunden setter seg ned for å snakke om fremtiden sin.

AI-oppsummering

Etter møtet: kundens mål, risikoprofil, livssituasjon, avtalte tiltak og neste steg. Strukturert og klar for egnethetsrapport, på sekunder, ikke timer.

Best på norsk

Norske finansbegreper og skatteforhold. Dara forstår «skjermingsfradrag», «aksjesparekonto», «fondskonto», «BSU» og «formuesskatt».

Søk i alle møter

«Hva sa Johansen om risikotoleranse i februar?» Spør Dara og få svar umiddelbart. Komplett rådgivningshistorikk, tilgjengelig ved tilsynsbesøk.

EU-data

Data lagres i Sverige (EU/EØS). AES-256-kryptering. Ingen lydopptak lagres. Verdipapirhandelloven § 10-17 krever dokumentasjon. Dara leverer uten compliance-risikoen ved USA-baserte verktøy.

5 situasjoner der Dara gjør forskjellen

1. Førstegangsrådgivning

Kunden forteller om inntekt, gjeld, mål, familiesituasjon og risikotoleranse. 45 minutter med rik informasjon, alt fanges strukturert. Egnethetsrapporten praktisk talt skriver seg selv.

2. Årlig gjennomgang

Porteføljeoppdatering, livsendringssjekk, rebalansering. Dara husker hva kunden sa i fjor, du kan referere tilbake og bygge videre. Kunden føler seg sett.

3. Livshendelser

Arv, skilsmisse, pensjon, boligkjøp, bedriftssalg. Komplekse samtaler med mange hensyn. Alt dokumentert, inkludert nyanser som «jeg vil egentlig at barna skal overta hytta, men kona er uenig».

4. Compliance-gjennomgang

Finanstilsynet ber om dokumentasjon av rådgivningsgrunnlaget for 15 kunder de siste 2 årene. Med Dara: søk, eksporter, ferdig. Uten Dara: panikk og halvferdige notater.

5. Intern kompetansedeling

Senior rådgivere deler erfaringer fra komplekse saker. Nye rådgivere kan søke i historikken og lære, uten å forstyrre kollegene.

ROI for et rådgivningsteam

💡 ****

Regnestykket: En rådgiver med 10–15 kundemøter/uke bruker 30–60 min per møte på dokumentasjon (egnethetsrapport + referat). Med Dara: 5 min per møte (kvalitetssikre AI-oppsummeringen). Besparelse: 4–7 timer/uke. Med timekostnad 1 000 kr = 280 000 kr/år. Dara koster 1 800 kr/år. ROI: 155:1.

MiFID II og compliance

Verdipapirhandelloven § 10-17 krever at rådgivere dokumenterer grunnlaget for anbefalinger. Finanstilsynets rundskriv presiserer at dokumentasjonen skal være etterprøvbar. Dara styrker dette:

🔒 Personvern og sikkerhet

• Komplett samtalelogg, ikke stikkord, men fullstendig transkribering
• Tidsstemplet, nøyaktig når kunden uttrykte risikotoleranse, mål og forbehold
• Hvem sa hva, tydelig hvem som sa hva (viktig ved tvist)
• Søkbar, finn historisk rådgivningsgrunnlag umiddelbart
• Ingen lydopptak lagres, kun tekst, noe som reduserer lagringsrisiko
• Data i Sverige (EU/EØS). Schrems II-trygt, ingen USA-overføring av transkripsjoner
• AES-256-kryptering, i ro og under overføring
• Møtedata trener aldri AI-modeller, kundens økonomiske data forblir private

Viktig: Informer kunden om at møtet transkriberes. For finansrådgivere: «Jeg bruker et verktøy som dokumenterer det vi snakker om, slik at jeg kan fokusere helt på deg. Det gir oss også god dokumentasjon i tråd med regelverket. Er det greit?» De fleste kunder setter pris på grundig dokumentasjon.

Dara vs. alternativene

Kom i gang på 3 minutter

1. Last ned Dara: gratis for macOS og Windows
2. Start et kundemøte: Dara aktiveres automatisk
3. Les oppsummeringen: kvalitetssikre og arkiver for compliance

Pris

Alle planer har 7 dagers gratis prøveperiode.