Dara for finansrådgivere: dokumenter rådgivningsmøter automatisk

Dara transkriberer kundemøtene dine uten at noen bot er med, og lager strukturerte oppsummeringer etterpå. Du kan konsentrere deg om rådgivningen, og sitter likevel igjen med komplett dokumentasjon for MiFID II og Finanstilsynet.

Kjenner du deg igjen?

Du ble finansrådgiver for å hjelpe folk med økonomien sin, ikke for å bruke tre timer på egnethetsrapporter.

• Kunden forteller om livssituasjon, risikotoleranse, investeringsmål og økonomisk historikk. Du skal lytte, stille de riktige spørsmålene og samtidig få med deg alt som er relevant for MiFID.
• Etter møtet går det 30 til 90 minutter til egnethetsrapport og referat. Du er ikke helt sikker på nøyaktig hva kunden sa om risiko.
• Finanstilsynet forventer etterprøvbar dokumentasjon av rådgivningsgrunnlaget. Det du har, er stikkord på en blokk.
• Kunden nevnte at svigermor eier hytte i Spania og at familien vurderer å flytte om fem år. Det var viktig for skatterådet, men det ble aldri notert.
• Du har vurdert lydopptak, men kunden blir stille når opptakslampen lyser. I samtaler om privatøkonomi er tillit alt.

Resultatet er timer som går med til dokumentasjon, risiko for mangelfull etterlevelse, og kunder som ikke føler seg hørt.

Slik fungerer Dara for finansrådgivere

Usynlig i møtet

Dara ligger diskret langs kanten av skjermen. Ingen synlig bot, ingen opptaksvarsel. Kunden snakker fritt om økonomien sin fordi samtalen føles trygg.

Fungerer i fysiske møter

De viktigste rådgivningsmøtene skjer ansikt til ansikt. Dara tar opp via mikrofonen, og passer derfor godt til kontormøter der kunden setter seg ned for å snakke om fremtiden.

Oppsummering på sekunder

Etter møtet får du kundens mål, risikoprofil, livssituasjon, avtalte tiltak og neste steg, strukturert og klart til egnethetsrapporten. Det tar sekunder, ikke timer.

Forstår norske finansbegreper

Dara er spesialisert på norsk og kjenner begreper som «skjermingsfradrag», «aksjesparekonto», «fondskonto», «BSU» og «formuesskatt».

Søk i alle møter

«Hva sa Johansen om risikotoleranse i februar?» Spør Dara og få svar med en gang. Hele rådgivningshistorikken er tilgjengelig når tilsynet kommer.

Data i EU

Data lagres i Sverige (EU/EØS) med AES-256-kryptering. Lyden slettes etter transkribering. Verdipapirhandelloven § 10-17 krever dokumentasjon, og Dara gir deg den uten risikoen som følger med USA-baserte verktøy.

5 situasjoner der Dara gjør forskjellen

1. Førstegangsrådgivning

Kunden forteller om inntekt, gjeld, mål, familiesituasjon og risikotoleranse. 45 minutter med viktig informasjon blir fanget opp og strukturert. Egnethetsrapporten skriver seg nesten selv.

2. Årlig gjennomgang

Porteføljeoppdatering, sjekk av livsendringer, rebalansering. Dara husker hva kunden sa i fjor, så du kan vise tilbake og bygge videre. Kunden føler seg sett.

3. Livshendelser

Arv, skilsmisse, pensjon, boligkjøp, salg av bedrift. Sammensatte samtaler med mange hensyn. Alt blir dokumentert, også nyanser som «jeg vil egentlig at barna skal overta hytta, men kona er uenig».

4. Tilsyn og etterlevelse

Finanstilsynet ber om dokumentasjon av rådgivningsgrunnlaget for 15 kunder de siste to årene. Med Dara: søk, eksporter, ferdig. Uten Dara: panikk og halvferdige notater.

5. Kompetansedeling internt

Erfarne rådgivere deler erfaringer fra krevende saker. Nye rådgivere kan søke i historikken og lære, uten å forstyrre kollegene.

ROI for et rådgivningsteam

Regnestykket: En rådgiver med 10–15 kundemøter i uken bruker 30–60 minutter per møte på dokumentasjon (egnethetsrapport og referat). Med Dara tar det 5 minutter per møte til å kvalitetssikre oppsummeringen. Det gir 4–7 timer spart i uken. Med en timekostnad på 1 000 kr blir det 280 000 kr i året. Dara koster 1 800 kr i året. ROI: 155:1.

MiFID II og dokumentasjonskravene

Verdipapirhandelloven § 10-17 krever at rådgivere dokumenterer grunnlaget for anbefalingene sine. Finanstilsynets rundskriv presiserer at dokumentasjonen skal være etterprøvbar. Dara gir deg:

Dokumentasjon som holder for tilsyn

• Komplett samtalelogg: fullstendig transkribering, ikke stikkord
• Tidsstemplet: nøyaktig når kunden uttrykte risikotoleranse, mål og forbehold
• Hvem sa hva: tydelig skille mellom deltakerne, viktig ved tvist
• Søkbart: finn historisk rådgivningsgrunnlag med en gang
• Lyden slettes etter transkribering: bare tekst beholdes, noe som reduserer lagringsrisikoen
• Data i Sverige (EU/EØS): Schrems II-trygt, ingen overføring av transkripsjoner til USA
• AES-256-kryptering: både lagret og under overføring
• Møtedata brukes aldri til å trene AI-modeller: kundens økonomiske opplysninger forblir private

Viktig: Informer kunden om at møtet transkriberes. For finansrådgivere kan det være så enkelt som: «Jeg bruker et verktøy som dokumenterer det vi snakker om, slik at jeg kan konsentrere meg helt om deg. Det gir oss også god dokumentasjon i tråd med regelverket. Er det greit?» De fleste kunder setter pris på grundig dokumentasjon.

Dara sammenlignet med alternativene

Kom i gang på 3 minutter

1. Last ned Dara: gratis for macOS og Windows
2. Start et kundemøte: Dara aktiveres automatisk
3. Les oppsummeringen: kvalitetssikre og arkiver den som dokumentasjon

Pris

Alle planer har 7 dagers gratis prøveperiode.